La mayoría de las personas que recibe dinero líquido o fondos de inversión de una herencia se lo gasta de media en 7 u 8 años.

Luisa no sabe cómo hablar de este tema. Es tan incómodo como importante y, además, inevitable: sabe que en poco tiempo recibirá una herencia que consta de un piso en Eixample de Barcelona valorado en 765.000€ y un apartamento en la Costa Brava valorado en 360.000€, todo a medias con sus 2 hermanos. Además, Luisa heredará varios depósitos por un importe 485.000€ y fondos de inversión por un importe de 275.000€. En total, una herencia de 1.135.000€.

Cuando lo comenta con una compañera de oficina con la que tiene mucha confianza, ella le recomienda venir a BISSAN y asesorarse ya que “ellos te recomendarán qué hacer con el dinero recibido de una herencia”.

Después de asesorarse con BISSAN, llegan a varias conclusiones:

  • El testamento de su madre lo había preparado correctamente su asesor fiscal, minimizando las cargas en el Impuesto de Sucesiones. Sin embargo, dejó sin resolver muchos problemas que podrían llegar a surgir, sobre todo en relación a posibles disputas con sus hermanos una vez su madre falleciera. Así pues, se recomendó otra distribución de activos y pagar algo más a Hacienda pero de modo que hubiera un total acuerdo y aceptación por parte de todos los hermanos.
  • En BISSAN creemos que, dado el caso, es mejor pagar algo más a Hacienda y a cambio que la familia siga unida: lo primero es la familia y el dinero muchas veces lo estropea todo. Fue necesario que los hermanos hablaran entre sí, con su madre presente, para que ella redactara un nuevo testamento. Los cambios no afectaron sustancialmente las cantidades a recibir por cada hermano, pero sí que habría un reparto mucho más sencillo y equitativo.
  • Luisa utilizará la herencia para reducir algunas deudas y preparar su jubilación.
  • En BISSAN se estudió qué importe necesitaba tener ahorrado para jubilarse y mantener su nivel de vida.

El caso expuesto no es un caso real sino que pretende ser un ejemplo ilustrativo. Todos los nombres y detalles son ficticios.